Необходимо просто выбрать подходящий REIT и купить его акции. Все точно так же, как и с обычной компанией, которая торгуется на бирже. Однако, как и любые инвестиции, REITs связаны с рисками, которые необходимо тщательно учитывать. Это поможет инвестору выбрать REIT, соответствующий его инвестиционным целям и уровню риска. В отличие от физических инвестиций в недвижимость, публично торгуемые REITs можно покупать и продавать на крупных фондовых биржах.
С каждой выплаты российский инвестор получает доходы, а значит, и уплачивает налоги. Фонд может быть частным, и тогда рядовой инвестор не сможет купить его акции. Также REIT могут размещаться на бирже, здесь инвестор свободно покупает акции.
- На момент написания статьи там можно купить акции 25 фондов.
- Но есть и другой способ инвестировать в недвижимость — через биржу.
- Однако инвестировать в недвижимость в России можно через паевые инвестиционные фонды.
- Однако рекомендуемая доля таких активов в портфеле инвестора должна составлять не более 10-15%, поскольку это является своего рода страховкой от инфляции.
Кроме ТЦ, владеет и управляет бутиками, ресторанами, развлекательными и бизнес-центрами в Северной Америке, Европе и Азии. Изменения в налоговом законодательстве и регулировании, касающиеся недвижимости, могут повлиять на работу REITs. Их цены могут колебаться в зависимости от рыночных условий. Чтобы считаться REITs, фонды должны соблюдать определенные нормативные требования, которые могут отличаться в зависимости от страны.
По паевым инвестиционным фондам не выплачивают дивиденды, тогда как у REIT это одна из основных статей дохода инвесторов. Если хотите инвестировать в недвижимость небольшими суммами, нужно покупать активы на бирже. Для этого откройте брокерский счет в надежной компании. Я составил список REIT, входящих в S&P 500, и указал, можно ли их купить на Санкт-Петербургской бирже.
Сравнение некоторых ETF на фонды недвижимости
При выборе акции или ETF целесообразно сравнить историческую доходность компании или фонда с показателями индекса. Рассмотрим ETF фондов недвижимости от трех наиболее известных компаний, предлагающих ETF — SPDR, Vanguard и Blackrock. Корреляция REIT с рынком акций США колеблется в широких пределах — от 0 до 1. Многие фонды и частные консультанты, которые являются сторонниками портфельной теории инвестиций, считают, что часть портфеля в акциях REIT — хорошая идея. Фонды недвижимости, которые торгуются на бирже, могут быть долевыми и ипотечными. Долевые — equity REIT — получают доход от ренты или продажи различных типов недвижимости.
Принцип работы REITs
В России аналогом REIT являются закрытые ПИФы, специализирующиеся на операциях с недвижимостью. Они вкладывают большую часть средств инвесторов в жилую и коммерческую недвижимость, а также земельные участки. Этот вид вложений не очень популярен, поскольку доходность закрытых ПИФов сильно зависит от курса доллара. К тому же вывести средства в любой момент невозможно. Чаще всего погасить паи удается только после закрытия фонда.
Но только 3 из них находятся на стадии формирования, остальные уже закончили привлекать средства. На портале investfunds.ru, где есть полная информация и рейтинги ПИФов в России, с помощью фильтра я нашла 154 фонда. REITs могут быть чувствительны к изменениям процентных ставок.
Сравнение показателей и мультипликаторов некоторых фондов
На ряду с акциями, облигациями и драгоценными металлами, недвижимость — одна из обязательных составляющих портфеля искушенного инвестора на сегодняшний день. В США при президенте Дональде Трампе ставка корпоративного налога снизилась с 35% до 21%. Из-за этого статус REIT как «налоговых убежищ» пошатнулся. Но, согласно программе Джо Байдена, корпоративный налог для американских компаний может вырасти до 28% — это поможет повысить привлекательность REIT в глазах инвесторов. ETF – наиболее оптимальное решение для инвестиций в недвижимость.
Популярные ETF на REITs (сравнительная характеристика)
Поэтому если инвестор боится девальвации рубля, то бумаги фонда недвижимости помогут защититься от нее. REIT — это управляющая компания, которая инвестирует в недвижимость и получает доход от нее. По законам США, REIT должны вложить в недвижимость минимум 75% активов фонда, а доход от аренды, продажи reit фонды и проценты по закладным не должны быть меньше 75%.